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Real Estate ROI Calculator

임대 부동산의 투자 수익(NOI, 상한선 이율, 현금 대비 현금 수익 포함)을 계산합니다.

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재산세, 보험, 유지보수, 공실률 포함

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이 도구 소개

부동산 투자는 임대 부동산이 자본 투자를 정당화하기에 충분한 수익을 창출할지 평가하기 위해 신중한 재무 분석을 필요로 합니다. 부동산 투자수익률 계산기는 투자자가 세 가지 중요한 지표를 계산하도록 도와줍니다. 순영업이익(NOI)은 영업비를 차감한 후의 연간 이익을 측정하고, 환원이율(캡율)은 부동산 구매 가격에 대한 연간 NOI를 백분율로 표현하며, 현금환원율은 실제 현금 수익을 초기 자본 투자와 비교합니다. 이러한 지표는 다양한 부동산을 비교하고, 투자 품질을 평가하며, 일관된 재무 기준에 기반한 결정을 내릴 수 있게 해줍니다.

이 계산기를 사용하려면 부동산 구매 가격, 연간 임대 수입 및 모든 영업비(부동산세, 보험, 유지보수, 공과금, 부동산 관리비, 공실률)를 입력합니다. 계산기는 총 임대 수입에서 총 비용을 빼서 자동으로 NOI를 계산한 후, 계약금과 융자에 기반하여 캡율과 현금환원율을 도출합니다. 일반적으로 캡율이 높을수록 주어진 가격에서 더 나은 수익을 나타내지만, 캡율은 지리적 시장에 따라 크게 달라집니다. 현금환원율은 투자한 실제 현금에 대해 얻고 있는 현금 수익을 직접 반영하므로, 특히 높은 레버리지를 이용한 부동산을 평가할 때 유용합니다.

주택 투자자부터 상업용 부동산을 분석하는 포트폴리오 관리자까지 부동산 전문가들은 포트폴리오 결정을 내리고 시장 전체의 기회를 비교하기 위해 이러한 지표를 의존합니다. 이 계산기는 첫 해 가정에 기반한 스냅샷을 제공한다는 점을 유의하세요. 실제 수익은 부동산 관리 품질, 시장 상승률, 임대료 성장률, 그리고 시간이 지남에 따른 비용 변화에 따라 달라집니다. 포괄적인 투자 분석을 위해 모기지 원금 상환, 부동산 가치 상승, 세제 영향도 함께 계산하는 것을 고려하세요—이러한 요소들은 장기적인 총 수익을 상당히 향상시킬 수 있습니다.

자주 묻는 질문

코드 구현

def calculate_real_estate_roi(
    purchase_price: float,
    down_payment: float,
    monthly_rent: float,
    monthly_expenses: float,
    annual_appreciation: float = 0.03,
    years: int = 5
) -> dict:
    loan_amount = purchase_price - down_payment
    annual_rent = monthly_rent * 12
    annual_expenses = monthly_expenses * 12

    # Net Operating Income
    noi = annual_rent - annual_expenses

    # Cap Rate
    cap_rate = (noi / purchase_price) * 100

    # Cash-on-Cash Return (assumes no mortgage for simplicity)
    cash_on_cash = (noi / down_payment) * 100

    # Property value after appreciation
    future_value = purchase_price * ((1 + annual_appreciation) ** years)
    appreciation_gain = future_value - purchase_price

    # Total return over holding period
    total_cash_flow = noi * years
    total_return = total_cash_flow + appreciation_gain
    roi = (total_return / down_payment) * 100

    return {
        "noi": round(noi, 2),
        "cap_rate": round(cap_rate, 2),
        "cash_on_cash": round(cash_on_cash, 2),
        "future_value": round(future_value, 2),
        "appreciation_gain": round(appreciation_gain, 2),
        "total_return": round(total_return, 2),
        "roi_percent": round(roi, 2),
        "annualized_roi": round(roi / years, 2)
    }

result = calculate_real_estate_roi(
    purchase_price=400000,
    down_payment=80000,
    monthly_rent=2500,
    monthly_expenses=800,
    annual_appreciation=0.03,
    years=5
)
for k, v in result.items():
    print(f"{k}: {v}")

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