Mutual Fund Calculator
Compara rendimientos de SIP (plan de inversión sistemática) frente a suma única con proyecciones de crecimiento año tras año.
Acerca de esta herramienta
Una calculadora de fondos mutuos es una herramienta esencial para inversores que comparan diferentes estrategias de inversión. Esta calculadora te permite simular y comparar los rendimientos de un Plan de Inversión Sistemática (SIP)—donde inviertes una cantidad fija regularmente—contra una inversión de suma global, ayudándote a entender qué estrategia podría adaptarse mejor a tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
Para usar esta herramienta, ingresa tu monto de inversión inicial (para suma global) o inversión mensual (para SIP), la tasa de retorno anual esperada y la duración de la inversión en años. La calculadora genera proyecciones de crecimiento año a año mostrando cómo tu dinero se capitaliza a lo largo del tiempo, mostrando el capital invertido y los rendimientos obtenidos lado a lado para que puedas comparar directamente los resultados.
Preguntas Frecuentes
Implementación de Código
def lump_sum_future_value(principal: float, annual_rate: float, years: int) -> float:
"""Calculate future value of a lump sum investment."""
return principal * (1 + annual_rate / 100) ** years
def sip_future_value(monthly: float, annual_rate: float, years: int) -> float:
"""Calculate future value of SIP (Systematic Investment Plan)."""
r = annual_rate / 12 / 100 # monthly rate
n = years * 12 # total months
if r == 0:
return monthly * n
return monthly * ((1 + r) ** n - 1) / r * (1 + r)
# Example
principal = 100_000
monthly_sip = 5_000
annual_return = 12 # %
years = 10
ls_value = lump_sum_future_value(principal, annual_return, years)
sip_value = sip_future_value(monthly_sip, annual_return, years)
sip_invested = monthly_sip * 12 * years
print(f"Lump Sum: ₹{principal:,.0f} → ₹{ls_value:,.0f} (returns: ₹{ls_value-principal:,.0f})")
print(f"SIP: ₹{sip_invested:,.0f} invested → ₹{sip_value:,.0f} (returns: ₹{sip_value-sip_invested:,.0f})")Comments & Feedback
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