Real Estate ROI Calculator
Hitung return on investment untuk properti rental termasuk NOI, cap rate, dan cash-on-cash return.
Termasuk pajak properti, asuransi, pemeliharaan, kekosongan
Tentang alat ini
Investasi real estat memerlukan analisis keuangan yang hati-hati untuk mengevaluasi apakah properti sewa akan menghasilkan pendapatan yang cukup untuk membenarkan investasi modal. Kalkulator Pengembalian Investasi Real Estat ini membantu investor properti menghitung tiga metrik penting: Pendapatan Operasi Bersih (NOI), yang mengukur profitabilitas tahunan setelah memperhitungkan biaya operasi; tingkat kapitalisasi (cap rate), yang mengungkapkan NOI tahunan sebagai persentase dari harga pembelian properti; dan pengembalian uang tunai atas uang tunai, yang menunjukkan pengembalian uang tunai aktual relatif terhadap investasi modal awal Anda. Metrik-metrik ini memungkinkan Anda membandingkan properti yang berbeda, menilai kualitas investasi, dan membuat keputusan berdasarkan kriteria keuangan yang konsisten.
Untuk menggunakan kalkulator ini, masukkan harga pembelian properti Anda, pendapatan sewa tahunan, dan semua biaya operasi (pajak properti, asuransi, pemeliharaan, utilitas, biaya manajemen properti, tingkat kekosongan). Kalkulator secara otomatis menghitung NOI dengan mengurangi total biaya dari pendapatan sewa bruto, kemudian menurunkan tingkat kapitalisasi dan pengembalian uang tunai berdasarkan uang muka dan pembiayaan Anda. Tingkat kapitalisasi yang lebih tinggi umumnya menunjukkan pengembalian yang lebih baik untuk harga tertentu, meskipun tingkat kapitalisasi bervariasi secara signifikan menurut pasar geografis. Pengembalian uang tunai atas uang tunai secara langsung mencerminkan berapa banyak pendapatan uang tunai yang Anda hasilkan relatif terhadap uang tunai yang Anda investasikan, menjadikannya sangat berguna untuk mengevaluasi properti yang sangat leverage.
Para profesional real estat, dari investor residensial yang mengevaluasi sewa keluarga tunggal hingga manajer portofolio yang menganalisis properti komersial, mengandalkan metrik-metrik ini untuk membuat keputusan portofolio dan membandingkan peluang di berbagai pasar. Ingat bahwa kalkulator ini memberikan gambaran berdasarkan asumsi tahun pertama; pengembalian aktual tergantung pada kualitas manajemen properti, apresiasi pasar, pertumbuhan tingkat sewa, dan perubahan biaya dari waktu ke waktu. Untuk analisis investasi yang lebih komprehensif, pertimbangkan juga untuk menghitung pembayaran kembali hipotek, apresiasi properti, dan implikasi pajak—faktor-faktor yang dapat secara substansial meningkatkan pengembalian total jangka panjang.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Implementasi Kode
def calculate_real_estate_roi(
purchase_price: float,
down_payment: float,
monthly_rent: float,
monthly_expenses: float,
annual_appreciation: float = 0.03,
years: int = 5
) -> dict:
loan_amount = purchase_price - down_payment
annual_rent = monthly_rent * 12
annual_expenses = monthly_expenses * 12
# Net Operating Income
noi = annual_rent - annual_expenses
# Cap Rate
cap_rate = (noi / purchase_price) * 100
# Cash-on-Cash Return (assumes no mortgage for simplicity)
cash_on_cash = (noi / down_payment) * 100
# Property value after appreciation
future_value = purchase_price * ((1 + annual_appreciation) ** years)
appreciation_gain = future_value - purchase_price
# Total return over holding period
total_cash_flow = noi * years
total_return = total_cash_flow + appreciation_gain
roi = (total_return / down_payment) * 100
return {
"noi": round(noi, 2),
"cap_rate": round(cap_rate, 2),
"cash_on_cash": round(cash_on_cash, 2),
"future_value": round(future_value, 2),
"appreciation_gain": round(appreciation_gain, 2),
"total_return": round(total_return, 2),
"roi_percent": round(roi, 2),
"annualized_roi": round(roi / years, 2)
}
result = calculate_real_estate_roi(
purchase_price=400000,
down_payment=80000,
monthly_rent=2500,
monthly_expenses=800,
annual_appreciation=0.03,
years=5
)
for k, v in result.items():
print(f"{k}: {v}")Comments & Feedback
Comments are powered by Giscus. Sign in with GitHub to leave a comment.